2020年以来，人民银行湖南邵阳市中心支行深入践行“风险为本”理念，深化部门合作，精准打击洗钱犯罪，筑牢反洗钱“铜墙铁壁”，多举措推动辖内反洗钱工作向纵深发展。

构建“一体化”监管格局

2020年以来，人民银行邵阳市中心支行根据疫情工作实际加强内部统筹部署，全面提升综合监管能力，与相关部门深化协调合作，发挥反洗钱监管合力，构建内外联动的反洗钱监管一体化格局。

该行在全市范围内统一反洗钱监管规范，统筹开展反洗钱现场检查、风险评估、分类评级、课题调研、宣传培训等工作，整体推进全市反洗钱工作，充分发挥反洗钱监管“主力军”作用。2020年，该行主动与住建局、房产局、银保监等行业主管部门开展沟通协调，纵向理清监管框架；以摸清情况为出发点，开展各类宣传培训、现场走访、调研5次，重点针对典当行、房地产业洗钱风险开展调查研究，了解特定非金融机构数量、洗钱风险现状和对反洗钱工作的认识，并形成《典当行洗钱风险分析》等调研材料，探索深入推进辖内特定非金融行业反洗钱监管工作。

人民银行邵阳市中心支行与邵阳市公安局、检察院、法院、纪委等部门加强协作，深化案件会商、案件共享、案件倒查、柜面拦截可疑开户和电信诈骗联动四项机制；与邵阳市公安局、检察院、法院、纪委等部门不定期召开反洗钱联席会议商讨案情，分享和探讨全国成功宣判的洗钱罪案例，并将全国性的典型洗钱案例和邵阳辖内大型的涉嫌洗钱有关案例制作成风险提示下发各金融机构并开展案例巡讲。

筑牢“立体式”风险防线

人民银行邵阳市中心支行坚持“风险为本、问题导向”的监管理念，深入践行法人监管、分类监管，充分运用多种反洗钱分类监管措施，全面深化对全市义务机构反洗钱监管；督促指导全市义务机构依法履行反洗钱义务，积极防范和控制各类洗钱活动。

全辖人民银行系统坚持执法检查从“严”，问题整改从“实”，监管指导从“细”，将监管方式从合规监管转向风险为本监管；综合运用监管走访、约谈机构高管、质询、风险评估、现场检查等多种监管手段，深入了解各义务机构的反洗钱工作情况，及时提示洗钱风险，推动义务机构提高反洗钱工作的能动性和主动性。

在强有力的监管下，辖内各义务机构全面加强反洗钱防线建设，有效执行反洗钱客户身份识别、交易记录保存和大额、可疑交易报告等反洗钱义务，将反洗钱工作融入各业务流程和系统之中；积极构建事前预警、事中监测、事后追踪的一体化工作格局，及时有效地发现、识别、拦截异常客户和异常交易，充分发挥义务机构防范洗钱风险“第一道防线”作用。

2020年，辖内金融机构共拒绝柜面异常开户133次，在柜台成功拦截受害者向诈骗人员汇款等异常行为16次，为人民群众挽回经济损失156.5万元。

助推“全方位”线索追踪

2020年以来，人民银行邵阳市中心支行通过培训、下发风险提示和检查走访等手段加强异常交易的监测分析和排查工作，组织开展警银联合研判分析交流会，加强人民银行与公安机关、义务机构三位一体信息交流，督促辖内金融机构履行可疑交易报告义务，着力提升可疑交易分析质量，推动案件立案查处。

截至2020年11月，该行共收到金融机构报送重点可疑交易报告33份，经与公安、税务机关等执法机关情报会商、沟通协调，向相关部门移送各类线索18份；公安局根据人民银行和辖内金融机构移送的线索立案侦破7起，抓获犯罪嫌疑人16人；协助公安机关对3起案件开展反洗钱调查和协查，有力地维护了人民群众的切身利益。

营造“激励性”宣教氛围

人民银行邵阳市中心支行依托城乡各金融机构营业网点和辖内农村地区助农取款服务点、金融扶贫服务站，联合市扫黑办、公安局、税务局、金融办等部门，深入开展防范电信诈骗等主题宣传活动。根据疫情实际，该行重点利用新媒体开展宣传活动，制作了《支付账户莫出借，避免转移资金成帮凶》《跨境赌博：网络不是法外之地》等宣传视频，要求各义务机构在营业网点滚动播放，同时鼓励金融机构通过制作微视频、动漫，借助抖音、美篇、微信朋友圈开展宣传，宣传氛围生动热烈，宣传成效明显。

同时，人民银行邵阳市中心支行持续加强反洗钱人才队伍建设，分层次、多领域、全覆盖地开展反洗钱系统培训；扎实开展反洗钱人才队伍建设调研，分析辖内反洗钱人才队伍建设存在的问题；积极搭建学习交流平台，有针对性地组织全辖人民银行系统和义务机构反洗钱兼职人员参加相关培训，迅速提高反洗钱队伍战斗力，不断为邵阳市反洗钱工作注入新力量。