为进一步防控洗钱风险，发挥常态化监管推动作用，今年以来，人民银行湖南宁乡支行积极探索反洗钱监管的新思路、新方法，打好从严、从实、从简三套“组合拳”，推动地域监管的针对性、实效性。

从严要求，夯实反洗钱基础工作。该支行以上级行下发的纠错能力评价机制为蓝本，组织学习相关制度文件，提升反洗钱业务人员综合水平。以两家法人为监管主对象，下发法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引，引导宁乡农商行、宁乡沪农商村镇银行建设完善包括固有风险评估、控制措施有效性评估、剩余风险评估等多维度的自评估体系。强化辖内法人机构以外的42家反洗钱义务机构的风险识别能力和风险防范意识，提供反洗钱年度报告与整改自评价指南，针对上年度遗留问题逐个攻破。

从实监管，强化反洗钱不力威慑力。今年2月开始，人民银行宁乡支行组织辖内反洗钱义务机构梳理反洗钱工作整体情况，选取5家商业银行实地查看、询问、调取相关资料，了解实际工作动态，提供方法指导，对于存在反洗钱工作懈怠、工作人员不熟悉反洗钱相关规定、重点和可疑行为报送不及时不完整等情形的机构进行通报。

从简评估，合理配置监管资源。该支行简化反洗钱评级评估指标，做好2021年度反洗钱评级评估各项准备工作，确保反洗钱监测评估系统各义务机构用户真实可用，形成评级评估工作的良好互动，将监管侧重点放置于高层履职、办事效率等关键主观能动项，提高机构的自我管理水平，打造宁乡辖区评级评估新模式。同时提高约见谈话、监管走访、风险监测、发放监管提示函等监管手段的协调推进力度，将监管精力合理布局在现场和非现场监管两个方面。

（来源：金融时报）