1.超过规定期限向人民银行备案；

2.未按规定收缴假币；

3.提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；

4.可疑交易排除理由不合理；

5.违反网络安全管理规定。

可疑交易排除理由不合理。

未按规定对高风险客户采取强化识别措施。

2.未健全全流程数据安全管理制度；

3.未按照规定对其数据处理活动定期开展风险评估；

4.未及时处置数据安全漏洞风险；

5.未按规定解缴假币；

6.未根据操作规程创建（重启）征信查询用户；

7.未以客户为单位划分风险等级。

未以客户为单位划分风险等级。