日前,人民银行长沙中心支行在湖南省政府新闻办召开了2022年度湖南省金融运行形势新闻发布会,通报全省金融运行形势、服务地方经济发展、金融改革试点等方面工作和成效。

2022年以来,人民银行长沙中心支行认真落实党中央、国务院重大决策部署,紧密围绕湖南省“三高四新”战略定位和使命任务,扎实落实稳经济一揽子政策和接续措施。积极参与湖南省“万名干部联万企”行动,坚决支持湖南稳住经济大盘;全省多项金融改革试点取得积极成效,湖南自贸区金融改革创新、长株潭金融改革积极推进,长沙数字人民币支付商户落地30万家、交易金额83亿元,多项指标在全国第二批试点地区表现突出;积极拓展中非经贸博览会金融创新成果,完成全国首笔挂牌非洲小币种跨境收款及结汇业务。

2022年以来,湖南省主要金融指标稳中有进,呈现“金融总量稳步增长、信贷结构稳步优化、融资成本稳步下降、外汇形势稳中向好”的特点。

聚焦稳住总量

2022年以来,人民银行长沙中心支行按照人民银行总行统一部署,两次下调金融机构人民币存款准备金率,释放全省地方法人金融机构可用资金83亿元,最大可增加其信贷投放能力1300亿元以上;着力发挥货币政策工具稳总量和优结构的双重引导作用,累计向全省金融机构发放再贷款、再贴现及各类结构性货币政策工具等央行低成本资金1500余亿元,惠及24.1万家企业。全省金融总量稳中有进。

全省金融机构本外币存款余额70141.9亿元,年内迈上7万亿元台阶,同比增长11.5%,5年来首次实现两位数增长。2022年全年新增存款7250.8亿元,同比多增2271.8亿元。贷款余额在2022年6月份跨过6万亿元台阶,年末为62351.5亿元,同比增长11.7%。2022年全年新增贷款6506.5亿元,同比多增64.3亿元。

人民银行长沙中心支行开展地方法人银行金融债券“跃升倍增”行动,全省发行专项金融债和二级资本债142.7亿元;支持企业债券融资3205.8亿元,其中债务融资工具2055.9亿元、企业债295.4亿元、公司债854.5亿元,有力拓宽了企业融资渠道,债券融资稳步增长。

聚焦优化结构

随着多项人民银行创设的结构性货币政策工具在湖南落地生效,全省金融机构获得央行低成本资金近400亿元,推动信贷结构进一步优化。

人民银行长沙中心支行第一时间将全省77个基金项目、420个基建“白名单”项目以及联合省发改委梳理的560个重大项目,推送给银行机构进行全覆盖对接,2022年,全省政策性开发性金融工具全部投放完毕,金额282.8亿元,支持77个项目,涉及总投资超过3000亿元。全省第一批保交楼专项借款全部拨付到位,推动金融机构提供保交楼配套融资支持。该中支联合相关行业主管部门,加大组织推动力度,目前落地84.2亿元,支持192个项目,有力地支持了设备更新改造专项再贷款的发放。

此外,在引导银行持续加大制造业信贷投入以及设备更新改造再贷款等政策支持下,2022年末,全省制造业贷款余额同比增长20.1%,增速创2015年以来新高。其中,制造业中长期贷款、高技术制造业中长期贷款增速连续3年保持40%以上,分别增长49.1%和49.7%。

全省涉农、小微企业、普惠小微贷款余额同比分别增长14.5%、20.9%、22.1%,增速较上年末均有所加快,均高于全部贷款增速。其中,小微企业贷款增速为近5年来新高;普惠小微贷款增速连续4年保持在20%以上。持续推进脱贫攻坚同乡村振兴有效衔接,全省15个省级乡村振兴重点帮扶县贷款余额同比增长15.8%,高于全部贷款增速4.1个百分点。

全省金融机构累计获得碳减排支持工具113亿元,支持重点领域企业127家。2022年末,全省绿色贷款余额同比增长56.5%,增速较上年末提高27.3个百分点。

人民银行长沙中心支行用好科技创新再贷款工具,累计向金融机构发放央行低成本资金261.9亿元。2022年末,全省国家级高新技术企业贷款余额增长12.4%,科技中小企业贷款增长28.9%,国家级专精特新企业贷款增长30.3%,专精特新“小巨人”企业贷款增长43.1%,以上贷款增速均大幅高于全省各项贷款增速。

在金融支持房地产市场平稳健康发展的系列政策作用下,湖南省房地产开发贷款得到有力提振,连续4个月保持稳定增长态势,2022年全年新增133.1亿元,同比多增163.3亿元。

聚焦成本引导

为有效推动实体经济综合融资成本稳步下降,2022年以来,人民银行长沙中心支行按照人民银行总行统一部署,对实施减息的金融机构给予等额央行资金激励,引导金融机构对普惠小微企业贷款减息1个百分点,目前首批对地方法人银行发放央行激励资金3190万元。全省新发放贷款加权平均利率持续35个月在5%以下,创历史新低,全年各项贷款加权平均利率同比下降95个基点。2022年,金融机构通过降低贷款利率、拓宽成本更低的融资渠道等方式,向实体让利285亿元。

人民银行长沙中心支行积极落实金融惠企利民政策。推进支付降费政策落实落细,政策实施以来累计实现降费让利7.61亿元。引导金融机构落实好延期还本付息政策,累计为12.8万家中小微企业和个体工商户办理延期还本付息1729.1亿元。