中国人民银行岳阳市中心支行办公室文件

岳银办发〔2018〕46号

中国人民银行岳阳市中心支行办公室

关于印发《中国人民银行岳阳市中心支行人民币银行结算账户非现场监管实施办法》的通知

人民银行各县（市）支行；中国农业发展银行岳阳市分行，各国有商业银行岳阳（市）分行，中国邮政储蓄银行岳阳市分行，湖南省农村信用联社岳阳办事处，各股份制商业银行岳阳分行，华融湘江银行岳阳分行，长沙银行岳阳分行：

为进一步加强全辖银行账户实名制管理，根据总行和上级

行相关文件精神，结合岳阳市实际，我中心支行制定了《中国人民银行岳阳市中心支行人民币银行结算账户非现场监管实施办法》，现印发给你们，请认真遵照执行。如有疑问，请及时与人民银行岳阳市中心支行联系。

联系人：李重、万键，联系电话：0730-8224568。

附件：中国人民银行岳阳市中心支行人民币银行结算账

户非现场监管实施办法

中国人民银行岳阳市中心支行办公室

2018年5月14日

附件

中国人民银行岳阳市中心支行

人民币银行结算账户非现场监管实施办法

第一章 总则

第一条 为加强岳阳市辖区银行业金融机构在银行账户、特约商户等领域的实名制管理，进一步规范个人银行账户、单位银行账户和特约商户（以下简称银行结算账户）非现场监管工作，根据《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》及实施细则和《银行卡收单业务管理办法》等相关制度办法，制定本办法。

第二条 本办法适用于在岳阳市辖区境内依法经批准设立的银行业金融机构（以下简称金融机构）。

第三条 银行结算账户非现场监管是指人民银行各级行通过收集账户管理系统和其他相关业务系统监测的信息，结合金融机构报送的资料，分析评估金融机构执行账户管理制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改、现场检查等监管措施的行为。

第四条 人民银行岳阳市中心支行对本级直接管辖的金融机构账户管理情况进行非现场监管。人民银行各县（市）支行对辖内金融机构账户管理情况进行非现场监管。村镇银行由机构所在地人民银行进行非现场监管。

第五条 银行结算账户非现场监管工作包括信息收集、非现场监管措施、信息归档等。

第六条 银行结算账户非现场监管工作由岳阳市辖内各级人民银行支付结算部门负责组织实施，并对收集到的有关信息保密。根据工作需要每季随机抽取2-4个金融机构进行，每个金融机构抽查1-2个营业网点。

第二章 信息收集

第七条 各级金融机构应于人民银行下达《人民币银行结算账户非现场监管信息报送通知书》后次日内向当地人民银行报告以下账户信息：

（一）检查时段内单位银行结算账户开立、撤销等资料；

（二）检查时段个人银行结算账户开立、撤销、备案等资料；

（三）检查时段特约商户管理资料；

（四）账户管理制度建设情况；

（五）账户管理宣传和培训情况；

（六）优化企业开户措施；

（七）其他实名制工作落实情况。

第八条 人民银行各级行按需要通过账户管理系统或采用相关数据信息比对的方式收集金融机构以下账户管理信息：

（一）核准类账户开立、撤销报送情况；

（二）备案类账户开立、撤销报送情况；

（三）其他单位账户违规情况。

第九条 人民银行各级行按季统计金融机构日常账户业务的办理情况：

（一）账户报送差错情况；

（二）账户资料退回情况；

（三）账户资料报送情况；

（四）其他资料报送情况。

第十条 人民银行各级行按季统计金融机构配合人民银行开展账户管理非现场监管工作情况：

（一）日常工作沟通配合情况；

（二）非现场监管工作整改配合情况。

第十一条 岳阳市区各银行机构应通过地方金融服务平台向我中心支行报送电子版非现场监管信息，报送地址：支付结算科/岳阳市中心支行/同时报送纸制资料，并加盖单位公章。人民银行各县（市）支行可根据实际情况，自行确定辖内银行机构报送非现场监管信息的渠道和方式。

第十二条 各级金融机构应对报送的非现场监管信息的真实性和准确性负责。人民银行各级行应审核金融机构报送的非现场监管信息的完整性。金融机构报送的信息不完整或没达到当地人民银行要求的，人民银行各级行应及时要求金融机构在1个工作日内补充更正。

第三章 非现场监管措施

第十三条 人民银行各级行在评估中发现金融机构在银行结算账户工作中存在问题的，应及时发出《银行结算账户非现场监管情况反馈》，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

第十四条 金融机构对《银行结算账户非现场监管情况反馈》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起5个工作日内向发出文书的人民银行提出申述、申辩意见。金融机构陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，人民银行各级行应当予以采纳。金融机构在规定期限内未提出异议的，人民银行各级行可根据相关非现场监管信息对金融机构有关事实或行为进行认定和处理。

第十五条 人民银行各级行向各监管对象通报非现场监管评估结果，并视情况将评估结果在辖区内进行通报或抄送其上级机构。

第十六条 非现场监管结果将作为人民银行各级行对金融机构账户实名制管理情况进行综合评价的重要依据。

（一）属于一般性规范差错，进行风险提示，要求其查找原因并采取相应的防范、整改措施；

（二）属于存在较大风险隐患问题的，视情况约见其部门主要负责人，责成其采取措施及时整改；

（三）属于重大违规问题的，将予以风险提示并向全辖通报，视情况约见其分管行领导，责成其查找原因并研究制定整改措施，同时列为下一阶段专项检查对象；

（四）根据情况采取其他措施。

第十七条 人民银行各县（市）支行应每年撰写1次银行结算账户非现场监管报告，于次年1月底前报送上级人民银行。报告的主要内容为：

（一）金融机构执行银行结算账户管理规定的基本情况；

（二）违反银行结算账户管理规定的情况及其他值得关注的问题；

（三）根据非现场监管信息的分析和评估结果，开展后续处理工作的情况；

（四）非现场监管实施基本情况效果以及存在的不足；

（五）改进非现场监管的建议。

第四章 信息归档

第十八条 人民银行各级行应建立银行结算账户非现场监管信息档案。非现场监管信息档案包括：

（一）金融机构报送的银行结算账户信息资料、工作报告及其他资料信息；

（二）人民银行各级行对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料，包括与金融机构的谈话记录及各类监管报表、分析报告等。

第五章 附则

第十九条 本办法由人民银行岳阳市中心支行负责解释、修改。

第二十条 本办法自发布之日起施行。

附：1.中国人民银行XX行人民币银行结算账户非现场监管

信息报送通知书

人民币银行结算账户非现场监管情况反馈

中国人民银行XX行约见金融机构相关人员谈话通知书

中国人民银行XX行人民币银行结算账户非现场监管

约见谈话记录

附1

中国人民银行 行

人民币银行结算账户非现场监管信息报送通知书

：

根据人民币银行结算账户非现场监管工作需要，请你单位于 月 日前将 报送至中国人民银行 行。

需要补充的资料

需要说明的问题

联系人：

联系电话：

特此通知。

（签章）

年 月 日

附2

人民币银行结算账户非现场监管情况反馈

：

按照 要求，我行对你单位实施了人民币银行结算账户非现场监管，发现如下问题：

（签章）

年 月 日

附3

中国人民银行 行

约见金融机构相关人员谈话通知书

：

根据人民币银行结算账户非现场监管工作需要，兹定于

___年___月___日___时___分在 ，我行 约见你单位 同志就 等事项谈话，请准时赴约会谈。如有特殊情况不能参加，请提前书面说明。

特此通知。

（签章）

年 月 日

附4

中国人民银行 行

人民币银行结算账户非现场监管约见谈话记录

时间
地点
约见方
被约见方
出席人员
谈话内容：

谈话人： 被谈话人： 记录人：

（签章） （签章） （签章）

内部发送：行领导;办公室、支付结算科（营业室）。
中国人民银行岳阳市中心支行办公室	2018年5月14日印发